Pagamento online Stripe e pagamentos manuais
As faturas e os recebimentos sincronizados a partir do Stripe, os métodos de pagamento manuais e as informações de pagamento impressas nas suas faturas.
O Novadesko distingue duas famílias de recebimentos: os que introduz manualmente (transferência, numerário, Bancontact…) e os que chegam pela sincronização Stripe. Esta página descreve o que o Stripe acrescenta às suas listas, os métodos de pagamento manuais e o que as suas faturas devem conter para serem pagas sem erros.
Faturas Stripe
Quando a integração Stripe está ativa, as faturas liquidadas pelo Stripe são sincronizadas em Faturas:
- um distintivo Stripe é apresentado sob o número do documento;
- surgem separadores Todas, Stripe, Manuais por cima da lista, com o número de documentos de cada origem;
- em Transações, os recebimentos Stripe têm a sua própria origem e as Comissões Stripe ficam isoladas dos montantes recebidos, com a transferência bancária «comissões Stripe deduzidas». Consulte Origens das transações.
Um recebimento sincronizado a partir da API Stripe não se elimina («linha não eliminável»). Se o Stripe não estiver ligado, a ação correspondente responde «A integração Stripe não está configurada para a sua loja.»
A ativação do Stripe, tal como a dos outros fornecedores de pagamento, faz-se em web.novadesko.com. A aplicação apresenta as faturas e transações sincronizadas, mas não estas definições.
Duplicados Stripe
Quando uma fatura Stripe se assemelha a um documento já existente, é colocada em espera de revisão e o separador Duplicados aparece. O menu Opções do documento abre então uma secção Duplicado Stripe:
| Entrada | Confirmação | Resultado |
|---|---|---|
| Aprovar (manter) | «Os dois documentos serão mantidos.» | Ambos permanecem |
| Fundir com o existente | «Este documento será fundido com o documento existente.» | Fica apenas um documento |
| Rejeitar (eliminar) | «Este documento será eliminado.» | A cópia Stripe é eliminada |
A mensagem «Duplicado tratado» confirma. A deteção de duplicados nas compras digitalizadas segue outra lógica, descrita em Duplicados OCR.
Pagamento online
web.novadesko.com dispõe de uma página de pagamento online para os seus clientes («Pagar o saldo restante», «Pagamento seguro SSL», Pagar agora), e o PDF pode incluir um botão de pagamento («Pagar via Mollie», «Pagar por Bancontact») consoante as integrações ativadas. As integrações gerem-se na secção Integrações de web.novadesko.com («Acompanhamento dos pagamentos e pagamento online»).
Métodos de pagamento manuais
A janela de pagamento propõe os métodos ativos da sua empresa, cada um com o seu ícone:
| Método | Utilização |
|---|---|
| Numerário | Caixa, entrega em mão |
| Transferência bancária | Em web.novadesko.com, escolha depois a Conta bancária creditada; a conta Predefinida vem pré-selecionada |
| Bancontact, Cartão bancário | Terminal ou ligação de pagamento; o cartão escolhe-se em web.novadesko.com |
| PayPal, Payconiq, Mollie, Stripe | Recebimentos efetuados por estes serviços, introduzidos manualmente quando não estão sincronizados |
As designações exatas são as da sua configuração. A introdução propriamente dita está descrita em Pagamentos e recebimentos.
Informações de pagamento na fatura
O PDF de uma fatura inclui um bloco Informações de pagamento: banco, IBAN, BIC, montante A pagar, data de vencimento e Comunicação estruturada (comunicação SEPA) a indicar na transferência.
Estes dados provêm da sua conta bancária predefinida. Enquanto esta faltar, uma faixa Conta bancária em falta é apresentada no topo das páginas: «Ligue a sua conta bancária para que as suas faturas sejam conformes (IBAN, BIC) e para ativar os pagamentos e o Peppol.» Clique em Ligar uma conta bancária ou adicione o IBAN em Contas bancárias.
- O PDF da fatura contém as informações úteis para o pagamento.
- O bloco A pagar retoma o montante, o vencimento e a comunicação estruturada.
- Quando o cliente tiver pago, clique em Receber.
- A janela de pagamento abre-se.
- O método de pagamento indica como o cliente pagou.
- A referência guarda o registo da comunicação da transferência.
- Feche a janela para voltar à fatura.
Com Definições > Documentos > Mostrar o código QR, um código QR de pagamento SEPA (formato EPC, compatível com as aplicações bancárias belgas) é impresso na fatura: o cliente digitaliza-o e a transferência preenche-se sozinha, comunicação incluída.
A comunicação estruturada serve também para a reconciliação bancária: com a reconciliação automática, o Novadesko «liga automaticamente uma transação bancária ao documento quando o montante e a comunicação estruturada (ou a referência) correspondem com certeza». Consulte Justificar as transações bancárias.
Pagar a um fornecedor
Na ficha de uma compra por pagar cujo fornecedor tenha um IBAN válido, web.novadesko.com apresenta o cartão Digitalizar para pagar a este fornecedor: um código QR EPC com o beneficiário, o IBAN, o BIC, a comunicação e o montante restante. O botão Marcar pago (transferência) abre «Confirmar a transferência» e, depois, Confirmar e escolher a conta regista o pagamento por transferência com o montante pré-preenchido.
Este cartão só está disponível em web.novadesko.com. Na aplicação, registe o pagamento ao fornecedor a partir de Receber na ficha da compra.