Paiement en ligne Stripe et paiements manuels
Les factures et encaissements synchronisés depuis Stripe, les modes de paiement manuels, et les informations de paiement imprimées sur vos factures.
Novadesko distingue deux familles d'encaissements : ceux que vous saisissez à la main (virement, espèces, Bancontact…) et ceux qui arrivent par la synchronisation Stripe. Cette page décrit ce que Stripe ajoute à vos listes, les modes de paiement manuels, et ce que vos factures doivent porter pour être payées sans erreur.
Factures Stripe
Quand l'intégration Stripe est active, les factures réglées par Stripe sont synchronisées dans Factures :
- un badge Stripe s'affiche sous le numéro du document ;
- des onglets Toutes, Stripe, Manuelles apparaissent au-dessus de la liste, avec le nombre de documents de chaque source ;
- dans Transactions, les encaissements Stripe portent leur propre source et les Frais Stripe sont isolés des montants encaissés, avec le reversement bancaire « frais Stripe déduits ». Voir Sources des transactions.
Un encaissement synchronisé depuis l'API Stripe ne se supprime pas (« ligne non supprimable »). Si Stripe n'est pas relié, l'action correspondante répond « L'intégration Stripe n'est pas configurée pour votre boutique. »
L'activation de Stripe, comme celle des autres fournisseurs de paiement, se fait sur web.novadesko.com. L'application affiche les factures et transactions synchronisées, mais pas ces réglages.
Doublons Stripe
Quand une facture Stripe ressemble à un document déjà présent, elle est placée en attente de revue et l'onglet Doublons apparaît. Le menu Options du document ouvre alors une section Doublon Stripe :
| Entrée | Confirmation | Résultat |
|---|---|---|
| Approuver (garder) | « Les deux documents seront conservés. » | Les deux restent |
| Fusionner avec existant | « Ce document sera fusionné avec le document existant. » | Un seul document subsiste |
| Rejeter (supprimer) | « Ce document sera supprimé. » | La copie Stripe est supprimée |
Le message « Doublon traité » confirme. La détection de doublons sur les achats scannés suit une autre logique, décrite dans Doublons OCR.
Paiement en ligne
web.novadesko.com dispose d'une page de paiement en ligne pour vos clients (« Payer le solde restant », « Paiement sécurisé SSL », **Payer maintenant »), et le PDF peut porter un bouton de paiement (« Payer via Mollie », « Payer par Bancontact ») selon les intégrations activées. Les intégrations se gèrent dans la section Intégrations de web.novadesko.com (« Suivi des paiements et paiement en ligne »).
Modes de paiement manuels
La fenêtre de paiement propose les modes actifs de votre entreprise, chacun avec son icône :
| Mode | Usage |
|---|---|
| Espèces | Caisse, remise en main propre |
| Virement bancaire | Sur web.novadesko.com, choisissez ensuite le Compte bancaire crédité ; le compte Par défaut est présélectionné |
| Bancontact, Carte bancaire | Terminal ou lien de paiement ; la carte se choisit sur web.novadesko.com |
| PayPal, Payconiq, Mollie, Stripe | Encaissements reçus par ces services, saisis à la main lorsqu'ils ne sont pas synchronisés |
Les libellés exacts sont ceux de votre paramétrage. La saisie elle-même est décrite dans Paiements et encaissement.
Informations de paiement sur la facture
Le PDF d'une facture comporte un bloc Informations de paiement : banque, IBAN, BIC, montant À Payer, date d'échéance et Communication structurée (communication SEPA) à reprendre lors du virement.
Ces données viennent de votre compte bancaire par défaut. Tant qu'il manque, un bandeau Compte bancaire manquant s'affiche en haut des pages : « Connectez votre compte bancaire pour que vos factures soient conformes (IBAN, BIC) et pour activer les paiements et Peppol. » Cliquez sur Connecter un compte bancaire ou ajoutez l'IBAN dans Comptes bancaires.
- Le PDF de la facture porte les informations utiles au paiement.
- Le bloc À payer reprend le montant, l'échéance et la communication structurée.
- Quand le client a payé, cliquez sur Encaisser.
- La fenêtre de paiement s'ouvre.
- Le mode de paiement précise comment le client a réglé.
- La référence garde la trace de la communication du virement.
- Fermez la fenêtre pour revenir à la facture.
Avec Paramètres > Documents > Afficher le QR Code, un QR code de paiement SEPA (format EPC, compatible avec les applications bancaires belges) est imprimé sur la facture : le client le scanne et le virement se remplit seul, communication comprise.
La communication structurée sert aussi au rapprochement bancaire : avec le rapprochement automatique, Novadesko « lie automatiquement une transaction bancaire au document quand le montant et la communication structurée (ou la référence) correspondent avec certitude ». Voir Justifier les transactions bancaires.
Payer un fournisseur
Sur la fiche d'un achat impayé dont le fournisseur a un IBAN valide, web.novadesko.com affiche la carte Scanner pour payer ce fournisseur : un QR code EPC avec le bénéficiaire, l'IBAN, le BIC, la communication et le montant restant. Le bouton Marquer payé (virement) ouvre « Confirmer le virement », puis Confirmer & choisir le compte enregistre le paiement en virement avec le montant prérempli.
Cette carte n'est disponible que sur web.novadesko.com. Dans l'application, enregistrez le paiement fournisseur depuis Encaisser sur la fiche de l'achat.