Connecter sa banque (PSD2) ou importer un CODA
Relier un compte bancaire par consentement PSD2 depuis Bank Sync, suivre la connexion, renouveler le consentement tous les 180 jours.
L'écran Bank Sync (« Synchronisez vos comptes bancaires (PSD2 / CODA) et justifiez chaque mouvement ») relie Novadesko à votre banque en lecture seule. Une fois le consentement donné, vos mouvements arrivent plusieurs fois par jour, prêts à être justifiés. Vos identifiants ne transitent jamais par Novadesko : le consentement est donné à la banque, via un prestataire agréé.
- Tant qu’aucune banque n’est reliée, le bouton s’appelle Connecter une banque.
- Cliquez sur Connecter une banque.
- La liste des banques s’ouvre, avec le champ Cherchez votre banque…
- Cliquez sur votre banque.
- La liste se referme.
- Choisissez le Type de compte : Professionnel ou Privé.
- Sur cet appareil ouvre le site de votre banque.
- Validez le consentement chez votre banque, Novadesko attend sa réponse.
Ce que vous allez faire
- Ouvrir Bank Sync et lancer Connecter une banque.
- Choisir la banque et le type de compte.
- Valider le consentement sur le site de votre banque.
- Revenir dans Novadesko et attendre la confirmation.
Connecter une banque
- Ouvrez Bank Sync et cliquez sur Connecter une banque (Ajouter une banque si une banque est déjà reliée).
- Dans la liste, tapez le nom dans « Cherchez votre banque… » et cliquez sur votre banque.
- Choisissez le Type de compte : Professionnel ou Privé. Votre banque ne proposera que les comptes de ce type.
- Cliquez sur Sur cet appareil : le site de votre banque s’ouvre. Authentifiez-vous et acceptez l’accès aux comptes.
- Novadesko affiche « En attente de votre banque… » puis « Banque connectée ! » et vos comptes apparaissent.
| Message | Signification |
|---|---|
| Choisissez votre banque. | Aucune banque sélectionnée |
| « La banque n'a pas renvoyé de lien de consentement. » | Le prestataire n'a pas pu ouvrir le parcours ; réessayez plus tard |
| « La connexion a été refusée. » | Consentement refusé ou interrompu chez la banque |
| Temps dépassé. Réessayez. | Aucune confirmation reçue après quatre minutes environ |
| Disponible à partir de la formule Pro | La synchronisation bancaire n'est pas comprise dans votre formule ; Voir les formules |
Vous pouvez aussi lancer la connexion depuis le tableau de bord, dans la fenêtre Reliez votre compte bancaire : le bouton Plus tard la ferme sans rien enregistrer. Voir voir Liaison bancaire sur le tableau de bord.
Après la connexion
Les tuiles du haut de l'écran se mettent à jour : Transactions, Total en banque (avec la date du solde), Comptes liés, Crédits (filtre) et Débits (filtre). La banque apparaît dans la barre d'outils avec son nombre de comptes, et Dernière synchro indique la dernière lecture. Le bouton Actualiser de l'en-tête recharge les derniers mouvements synchronisés par le serveur.
Renouveler le consentement
La réglementation PSD2 limite un consentement dans le temps, en général 180 jours. La banque peut y mettre fin plus tôt, par exemple après une mise à jour de ses systèmes, sans erreur de votre part.
- Novadesko vous prévient par e-mail avant l'expiration puis lorsque la connexion est interrompue.
- Dans Bank Sync, la banque concernée affiche « Autorisation expirée : reconnectez ».
- Cliquez sur la banque, puis sur Reconnecter cette banque, et refaites le parcours de consentement.
Tant que le consentement n'est pas renouvelé, aucun nouveau mouvement n'arrive et les soldes affichés restent ceux de la dernière synchronisation réussie. Les mouvements déjà reçus et leurs justifications sont conservés.
Et le fichier CODA ?
Le menu Exporter de Bank Sync propose un Rapport PDF, l'Export CSV et une section Fichier CODA (.cod). Le fichier CODA lui-même se génère sur web.novadesko.com (« Le fichier CODA se génère sur web.novadesko.com (Export · Fichier CODA). »). L'import manuel d'un fichier CODA n'est pas proposé dans l'application : votre fiduciaire peut déposer ses extraits CODA directement dans son outil NovaFisko.