Bank verbinden (PSD2) oder CODA
Ein Bankkonto per PSD2-Einwilligung aus Bank Sync verbinden, die Verbindung verfolgen, die Einwilligung alle 180 Tage erneuern.
Der Bildschirm Bank Sync (« Synchronisieren Sie Ihre Bankkonten (PSD2 / CODA) und belegen Sie jede Bewegung ») verbindet Novadesko im Lesezugriff mit Ihrer Bank. Nach erteilter Einwilligung kommen Ihre Bewegungen mehrmals täglich an, bereit zur Belegung. Ihre Zugangsdaten laufen nie über Novadesko: die Einwilligung wird der Bank über einen zugelassenen Dienstleister erteilt.
- Solange keine Bank verbunden ist, heißt die Schaltfläche Bank verbinden.
- Klicken Sie auf Bank verbinden.
- Die Bankenliste öffnet sich, mit dem Feld Suchen Sie Ihre Bank…
- Klicken Sie auf Ihre Bank.
- Die Liste schließt sich.
- Wählen Sie den Kontotyp: Geschäftlich oder Privat.
- Auf diesem Gerät öffnet die Website Ihrer Bank.
- Bestätigen Sie die Zustimmung bei Ihrer Bank, Novadesko wartet auf die Antwort.
Was Sie tun werden
- Bank Sync öffnen und « Connecter une banque » (Bank verbinden) starten.
- Bank und Kontotyp wählen.
- Die Einwilligung auf der Website Ihrer Bank bestätigen.
- Zu Novadesko zurückkehren und die Bestätigung abwarten.
Eine Bank verbinden
- Öffnen Sie Bank Sync und klicken Sie auf Bank verbinden (Bank hinzufügen, wenn bereits eine Bank verbunden ist).
- Geben Sie in der Liste den Namen in „Suchen Sie Ihre Bank…“ ein und klicken Sie auf Ihre Bank.
- Wählen Sie den Kontotyp: Geschäftlich oder Privat. Ihre Bank bietet nur Konten dieses Typs an.
- Klicken Sie auf Auf diesem Gerät: Die Website Ihrer Bank öffnet sich. Melden Sie sich an und erlauben Sie den Kontozugriff.
- Novadesko zeigt „Warten auf Ihre Bank…“, dann „Bank verbunden!“, und Ihre Konten erscheinen.
| Meldung | Bedeutung |
|---|---|
| « Choisissez votre banque. » (Wählen Sie Ihre Bank.) | Keine Bank ausgewählt |
| « Die Bank hat keinen Einwilligungslink zurückgegeben. » | Der Dienstleister konnte den Ablauf nicht öffnen; versuchen Sie es später erneut |
| « Die Verbindung wurde abgelehnt. » | Einwilligung bei der Bank abgelehnt oder abgebrochen |
| « Temps dépassé. Réessayez. » (Zeit überschritten. Erneut versuchen.) | Nach etwa vier Minuten keine Bestätigung erhalten |
| « Disponible à partir de la formule Pro » (Ab Tarif Pro verfügbar) | Die Banksynchronisation ist in Ihrem Tarif nicht enthalten; « Voir les formules » (Tarife ansehen) |
Sie können die Verbindung auch vom Dashboard aus starten, im Fenster Verbinden Sie Ihr Bankkonto: Dessen Schaltfläche Später schließt es, ohne etwas zu speichern. Siehe Bankverbindung auf dem Dashboard.
Nach der Verbindung
Die Kacheln oben auf dem Bildschirm werden aktualisiert: Transaktionen, Gesamt bei der Bank (mit dem Datum des Saldos), Verknüpfte Konten, Eingänge (Filter) und Ausgänge (Filter). Die Bank erscheint in der Werkzeugleiste mit der Anzahl ihrer Konten, und Letzte Synchronisierung zeigt den letzten Abruf. Die Schaltfläche Aktualisieren im Kopfbereich lädt die zuletzt vom Server synchronisierten Bewegungen neu.
Die Zustimmung erneuern
Die PSD2-Regulierung begrenzt eine Zustimmung zeitlich, meist auf 180 Tage. Die Bank kann sie früher beenden, etwa nach einem Update ihrer Systeme, ohne Fehler Ihrerseits.
- Novadesko warnt Sie per E-Mail vor dem Ablauf und dann, wenn die Verbindung unterbrochen ist.
- In Bank Sync zeigt die betroffene Bank „Autorisierung abgelaufen: erneut verbinden“.
- Klicken Sie auf die Bank, dann auf Diese Bank erneut verbinden, und durchlaufen Sie die Zustimmung erneut.
Solange die Zustimmung nicht erneuert ist, kommen keine neuen Bewegungen an und die angezeigten Salden bleiben die der letzten erfolgreichen Synchronisierung. Bereits empfangene Bewegungen und ihre Zuordnungen bleiben erhalten.
Und die CODA-Datei?
Das Menü Exportieren von Bank Sync bietet einen PDF-Bericht, CSV exportieren und einen Abschnitt CODA-Datei (.cod). Die CODA-Datei selbst wird auf web.novadesko.com erstellt („Die CODA-Datei wird auf web.novadesko.com erstellt (Export · CODA-Datei).“). Ein manueller Import einer CODA-Datei ist in der App nicht möglich: Ihre Treuhand kann ihre CODA-Auszüge direkt in ihrem NovaFisko-Werkzeug ablegen.