Uw bank koppelen (PSD2) of een CODA importeren
Een bankrekening koppelen via een PSD2-toestemming vanuit Bank Sync, de verbinding opvolgen, de toestemming om de 180 dagen vernieuwen.
Het scherm Bank Sync (« Synchroniseer uw bankrekeningen (PSD2 / CODA) en verantwoord elke beweging ») verbindt Novadesko in alleen-lezen met uw bank. Zodra de toestemming is gegeven, komen uw verrichtingen meerdere keren per dag binnen, klaar om verantwoord te worden. Uw inloggegevens passeren nooit via Novadesko: de toestemming wordt aan de bank gegeven, via een erkende dienstverlener.
- Zolang geen bank gekoppeld is, heet de knop Een bank koppelen.
- Klik op Een bank koppelen.
- De lijst met banken opent, met het veld Zoek uw bank…
- Klik op uw bank.
- De lijst sluit.
- Kies het Rekeningtype: Zakelijk of Privé.
- Op dit toestel opent de website van uw bank.
- Bevestig de toestemming bij uw bank, Novadesko wacht op het antwoord.
Wat u gaat doen
- Bank Sync openen en « Connecter une banque » (een bank koppelen) starten.
- De bank en het type rekening kiezen.
- De toestemming bevestigen op de website van uw bank.
- Terugkeren naar Novadesko en op de bevestiging wachten.
Een bank koppelen
- Open Bank Sync en klik op Een bank koppelen (Een bank toevoegen als er al een bank gekoppeld is).
- Typ in de lijst de naam in "Zoek uw bank…" en klik op uw bank.
- Kies het Rekeningtype: Zakelijk of Privé. Uw bank stelt alleen rekeningen van dat type voor.
- Klik op Op dit toestel: de website van uw bank opent. Meld u aan en aanvaard de toegang tot de rekeningen.
- Novadesko toont "Wachten op uw bank…" en daarna "Bank gekoppeld!", en uw rekeningen verschijnen.
| Bericht | Betekenis |
|---|---|
| « Choisissez votre banque. » (kies uw bank) | Geen bank geselecteerd |
| « De bank heeft geen toestemmingslink teruggestuurd. » | De dienstverlener kon het traject niet openen; probeer later opnieuw |
| « De verbinding werd geweigerd. » | Toestemming geweigerd of onderbroken bij de bank |
| « Temps dépassé. Réessayez. » (tijd overschreden, probeer opnieuw) | Geen bevestiging ontvangen na ongeveer vier minuten |
| Beschikbaar vanaf het Pro-pakket | De banksynchronisatie zit niet in uw formule; Formules bekijken |
U kunt de verbinding ook starten vanuit het dashboard, in het venster Koppel uw bankrekening: de knop Later sluit het zonder iets op te slaan. Zie Bankkoppeling op het dashboard.
Na de koppeling
De tegels bovenaan het scherm worden bijgewerkt: Transacties, Totaal bij de bank (met de datum van het saldo), Gekoppelde accounts, Credit (filter) en Debet (filter). De bank verschijnt in de werkbalk met haar aantal rekeningen en Laatste synchronisatie toont de laatste uitlezing. De knop Vernieuwen in de kop laadt de laatste door de server gesynchroniseerde verrichtingen opnieuw.
De toestemming vernieuwen
De PSD2-regelgeving beperkt een toestemming in de tijd, meestal tot 180 dagen. De bank kan ze vroeger beëindigen, bijvoorbeeld na een update van haar systemen, zonder fout van uw kant.
- Novadesko waarschuwt u per e-mail vóór het verstrijken en daarna wanneer de koppeling onderbroken is.
- In Bank Sync toont de betrokken bank « Machtiging verlopen: koppel opnieuw ».
- Klik op de bank en daarna op Deze bank opnieuw koppelen, en doorloop de toestemming opnieuw.
Zolang de toestemming niet vernieuwd is, komen er geen nieuwe verrichtingen binnen en blijven de getoonde saldi die van de laatste geslaagde synchronisatie. De al ontvangen verrichtingen en hun verantwoordingen blijven bewaard.
En het CODA-bestand?
Het menu Exporteren van Bank Sync biedt een PDF-rapport, CSV exporteren en een sectie CODA-bestand (.cod). Het CODA-bestand zelf wordt gegenereerd op web.novadesko.com (« Het CODA-bestand wordt gegenereerd op web.novadesko.com (Export · CODA-bestand). »). Een CODA-bestand handmatig importeren kan niet in de applicatie: uw fiduciaire kan haar CODA-uittreksels rechtstreeks in haar NovaFisko-tool plaatsen.