Ligar o banco (PSD2) ou importar um CODA
Ligar uma conta bancária por consentimento PSD2 a partir do Bank Sync, acompanhar a ligação, renovar o consentimento a cada 180 dias.
O ecrã Bank Sync («Sincronize as suas contas bancárias (PSD2 / CODA) e justifique cada movimento») liga o Novadesko ao seu banco em modo de leitura. Uma vez dado o consentimento, os seus movimentos chegam várias vezes por dia, prontos a serem justificados. As suas credenciais nunca passam pelo Novadesko: o consentimento é dado ao banco, através de um prestador autorizado.
- Enquanto nenhum banco estiver ligado, o botão chama-se Ligar um banco.
- Clique em Ligar um banco.
- A lista de bancos abre-se, com o campo Procure o seu banco…
- Clique no seu banco.
- A lista fecha-se.
- Escolha o Tipo de conta: Profissional ou Privada.
- Neste dispositivo abre o site do seu banco.
- Valide o consentimento junto do seu banco; o Novadesko aguarda a resposta.
O que vai fazer
- Abrir o Bank Sync e iniciar Ligar um banco.
- Escolher o banco e o tipo de conta.
- Validar o consentimento no site do seu banco.
- Regressar ao Novadesko e aguardar a confirmação.
Ligar um banco
- Abra o Bank Sync e clique em Ligar um banco (Adicionar um banco se já houver um banco ligado).
- Na lista, escreva o nome em «Procure o seu banco…» e clique no seu banco.
- Escolha o Tipo de conta: Profissional ou Privada. O seu banco só proporá as contas deste tipo.
- Clique em Neste dispositivo: o site do seu banco abre-se. Autentique-se e aceite o acesso às contas.
- O Novadesko apresenta «A aguardar o seu banco…» e depois «Banco ligado!» e as suas contas aparecem.
| Mensagem | Significado |
|---|---|
| Escolha o seu banco. | Nenhum banco selecionado |
| «O banco não devolveu nenhuma ligação de consentimento.» | O prestador não conseguiu abrir o percurso; tente novamente mais tarde |
| «A ligação foi recusada.» | Consentimento recusado ou interrompido no banco |
| Tempo esgotado. Tente novamente. | Nenhuma confirmação recebida ao fim de cerca de quatro minutos |
| Disponível a partir do plano Pro | A sincronização bancária não está incluída no seu plano; Ver os planos |
Também pode iniciar a ligação a partir do painel, na janela Ligue a sua conta bancária: o botão Mais tarde fecha-a sem guardar nada. Consulte Ligação bancária no painel.
Depois da ligação
Os mosaicos do topo do ecrã são atualizados: Transações, Total no banco (com a data do saldo), Contas ligadas, Créditos (filtro) e Débitos (filtro). O banco aparece na barra de ferramentas com o seu número de contas, e Última sincronização indica a última leitura. O botão Atualizar do cabeçalho recarrega os últimos movimentos sincronizados pelo servidor.
Renovar o consentimento
A regulamentação PSD2 limita um consentimento no tempo, em geral a 180 dias. O banco pode pôr-lhe termo mais cedo, por exemplo após uma atualização dos seus sistemas, sem qualquer erro da sua parte.
- O Novadesko avisa-o por e-mail antes da expiração e depois quando a ligação é interrompida.
- No Bank Sync, o banco em causa apresenta «Autorização expirada: religue».
- Clique no banco e depois em Religar este banco, e repita o percurso de consentimento.
Enquanto o consentimento não for renovado, nenhum novo movimento chega e os saldos apresentados permanecem os da última sincronização bem-sucedida. Os movimentos já recebidos e as respetivas justificações são conservados.
E o ficheiro CODA?
O menu Exportar do Bank Sync propõe um Relatório PDF, a Exportação CSV e uma secção Ficheiro CODA (.cod). O próprio ficheiro CODA é gerado em web.novadesko.com («O ficheiro CODA é gerado em web.novadesko.com (Exportar · Ficheiro CODA).»). A importação manual de um ficheiro CODA não é proposta na aplicação: a sua fiduciária pode carregar os seus extratos CODA diretamente na sua ferramenta NovaFisko.