Conectar su banco (PSD2) o importar un CODA
Conectar una cuenta bancaria mediante consentimiento PSD2 desde Bank Sync, seguir la conexión, renovar el consentimiento cada 180 días.
La pantalla Bank Sync («Sincroniza tus cuentas bancarias (PSD2 / CODA) y justifica cada movimiento») conecta Novadesko con su banco en modo de solo lectura. Una vez dado el consentimiento, sus movimientos llegan varias veces al día, listos para justificar. Sus credenciales nunca pasan por Novadesko: el consentimiento se da al banco, a través de un proveedor autorizado.
- Mientras no haya ningún banco conectado, el botón se llama Conectar un banco.
- Haga clic en Conectar un banco.
- Se abre la lista de bancos, con el campo Busca tu banco…
- Haga clic en su banco.
- La lista se cierra.
- Elija el Tipo de cuenta: Profesional o Privada.
- En este dispositivo abre el sitio de su banco.
- Valide el consentimiento en su banco, Novadesko espera su respuesta.
Qué va a hacer
- Abrir Bank Sync e iniciar Conectar un banco.
- Elegir el banco y el tipo de cuenta.
- Validar el consentimiento en el sitio de su banco.
- Volver a Novadesko y esperar la confirmación.
Conectar un banco
- Abra Bank Sync y haga clic en Conectar un banco (Añadir un banco si ya hay un banco conectado).
- En la lista, escriba el nombre en «Busca tu banco…» y haga clic en su banco.
- Elija el Tipo de cuenta: Profesional o Privada. Su banco solo propondrá las cuentas de ese tipo.
- Haga clic en En este dispositivo: se abre el sitio de su banco. Autentíquese y acepte el acceso a las cuentas.
- Novadesko muestra «Esperando a su banco…» y después «¡Banco conectado!» y aparecen sus cuentas.
| Mensaje | Significado |
|---|---|
| Elija su banco. | No se ha seleccionado ningún banco |
| «El banco no ha devuelto ningún enlace de consentimiento.» | El proveedor no ha podido abrir el proceso; inténtelo de nuevo más tarde |
| «La conexión ha sido rechazada.» | Consentimiento rechazado o interrumpido en el banco |
| Tiempo agotado. Inténtelo de nuevo. | No se ha recibido ninguna confirmación tras unos cuatro minutos |
| Disponible a partir del plan Pro | La sincronización bancaria no está incluida en su plan; Ver los planes |
También puede iniciar la conexión desde el panel de control, en la ventana Conecte su cuenta bancaria: el botón Más tarde la cierra sin guardar nada. Consulte Vinculación bancaria en el panel de control.
Después de la conexión
Las casillas de la parte superior de la pantalla se actualizan: Transacciones, Total en banco (con la fecha del saldo), Cuentas vinculadas, Créditos (filtro) y Débitos (filtro). El banco aparece en la barra de herramientas con su número de cuentas, y Última sincronización indica la última lectura. El botón Actualizar del encabezado recarga los últimos movimientos sincronizados por el servidor.
Renovar el consentimiento
La normativa PSD2 limita un consentimiento en el tiempo, por lo general a 180 días. El banco puede ponerle fin antes, por ejemplo tras una actualización de sus sistemas, sin que haya error por su parte.
- Novadesko le avisa por correo electrónico antes de la caducidad y después cuando la conexión se interrumpe.
- En Bank Sync, el banco afectado muestra «Autorización caducada: reconecte».
- Haga clic en el banco y después en Reconectar este banco, y repita el proceso de consentimiento.
Mientras no se renueve el consentimiento, no llega ningún movimiento nuevo y los saldos mostrados siguen siendo los de la última sincronización correcta. Los movimientos ya recibidos y sus justificaciones se conservan.
¿Y el archivo CODA?
El menú Exportar de Bank Sync ofrece un Informe PDF, la Exportación CSV y una sección Archivo CODA (.cod). El propio archivo CODA se genera en web.novadesko.com («El archivo CODA se genera en web.novadesko.com (Exportar · Archivo CODA).»). La importación manual de un archivo CODA no se ofrece en la aplicación: su asesoría puede subir sus extractos CODA directamente en su herramienta NovaFisko.