Collegare la propria banca (PSD2) o importare un CODA
Collegare un conto bancario tramite consenso PSD2 da Bank Sync, seguire la connessione, rinnovare il consenso ogni 180 giorni.
La schermata Bank Sync (« Sincronizza i tuoi conti bancari (PSD2 / CODA) e giustifica ogni movimento ») collega Novadesko alla Sua banca in sola lettura. Una volta dato il consenso, i Suoi movimenti arrivano più volte al giorno, pronti per essere giustificati. Le Sue credenziali non transitano mai da Novadesko: il consenso è dato alla banca, tramite un fornitore autorizzato.
- Finché nessuna banca è collegata, il pulsante si chiama Collega una banca.
- Faccia clic su Collega una banca.
- Si apre l'elenco delle banche, con il campo Cerca la tua banca…
- Faccia clic sulla Sua banca.
- L'elenco si chiude.
- Scelga il Tipo di conto: Professionale o Privato.
- Su questo dispositivo apre il sito della Sua banca.
- Convalidi il consenso presso la Sua banca, Novadesko attende la sua risposta.
Cosa farà
- Aprire Bank Sync e avviare Collega una banca.
- Scegliere la banca e il tipo di conto.
- Convalidare il consenso sul sito della Sua banca.
- Tornare in Novadesko e attendere la conferma.
Collegare una banca
- Apra Bank Sync e faccia clic su Collega una banca (Aggiungi una banca se una banca è già collegata).
- Nell'elenco, digiti il nome in « Cerca la tua banca… » e faccia clic sulla Sua banca.
- Scelga il Tipo di conto: Professionale o Privato. La Sua banca proporrà solo i conti di questo tipo.
- Faccia clic su Su questo dispositivo: si apre il sito della Sua banca. Si autentichi e accetti l'accesso ai conti.
- Novadesko mostra « In attesa della tua banca… » poi « Banca collegata! » e i Suoi conti compaiono.
| Messaggio | Significato |
|---|---|
| Scegli la tua banca. | Nessuna banca selezionata |
| « La banca non ha restituito un link di consenso. » | Il fornitore non ha potuto aprire il percorso; riprovi più tardi |
| « Il collegamento è stato rifiutato. » | Consenso rifiutato o interrotto presso la banca |
| Tempo scaduto. Riprova. | Nessuna conferma ricevuta dopo circa quattro minuti |
| Disponibile a partire dal piano Pro | La sincronizzazione bancaria non è inclusa nel Suo piano; Vedi i piani |
Può anche avviare la connessione dalla dashboard, nella finestra Collega il tuo conto bancario: il pulsante Più tardi la chiude senza registrare nulla. Vedi Collegamento bancario sulla dashboard.
Dopo la connessione
I riquadri in alto nella schermata si aggiornano: Transazioni, Totale in banca (con la data del saldo), Conti collegati, Accrediti (filtro) e Addebiti (filtro). La banca compare nella barra degli strumenti con il suo numero di conti, e Ultima sincr. indica l'ultima lettura. Il pulsante Aggiorna dell'intestazione ricarica gli ultimi movimenti sincronizzati dal server.
Rinnovare il consenso
La normativa PSD2 limita un consenso nel tempo, in generale 180 giorni. La banca può porvi fine prima, per esempio dopo un aggiornamento dei suoi sistemi, senza errori da parte Sua.
- Novadesko La avvisa via e-mail prima della scadenza e poi quando la connessione è interrotta.
- In Bank Sync, la banca interessata mostra « Autorizzazione scaduta: ricolleghi ».
- Faccia clic sulla banca, poi su Ricollega questa banca, e ripeta il percorso di consenso.
Finché il consenso non viene rinnovato, non arriva alcun nuovo movimento e i saldi visualizzati restano quelli dell'ultima sincronizzazione riuscita. I movimenti già ricevuti e le loro giustificazioni vengono conservati.
E il file CODA?
Il menu Esporta di Bank Sync propone un Rapporto PDF, l'Esportazione CSV e una sezione File CODA (.cod). Il file CODA stesso viene generato su web.novadesko.com (« Il file CODA viene generato su web.novadesko.com (Esporta · File CODA). »). L'importazione manuale di un file CODA non è proposta nell'applicazione: la Sua fiduciaria può caricare i propri estratti CODA direttamente nel suo strumento NovaFisko.