Pagamento online Stripe e pagamenti manuali
Le fatture e gli incassi sincronizzati da Stripe, i metodi di pagamento manuali e le informazioni di pagamento stampate sulle Sue fatture.
Novadesko distingue due famiglie di incassi: quelli che inserisce a mano (bonifico, contanti, Bancontact…) e quelli che arrivano tramite la sincronizzazione Stripe. Questa pagina descrive ciò che Stripe aggiunge ai Suoi elenchi, i metodi di pagamento manuali e ciò che le Sue fatture devono riportare per essere pagate senza errori.
Fatture Stripe
Quando l'integrazione Stripe è attiva, le fatture saldate tramite Stripe vengono sincronizzate in Fatture:
- un badge Stripe compare sotto il numero del documento;
- le schede Tutte, Stripe, Manuali compaiono sopra l'elenco, con il numero di documenti di ciascuna fonte;
- in Transazioni, gli incassi Stripe portano una propria fonte e le Commissioni Stripe sono isolate dagli importi incassati, con l'accredito bancario «commissioni Stripe dedotte». Vedi Fonti delle transazioni.
Un incasso sincronizzato dall'API Stripe non si elimina («riga non eliminabile»). Se Stripe non è collegato, l'azione corrispondente risponde «L'integrazione Stripe non è configurata per il Suo negozio.»
L'attivazione di Stripe, come quella degli altri fornitori di pagamento, si effettua su web.novadesko.com. L'applicazione mostra le fatture e le transazioni sincronizzate, ma non queste impostazioni.
Duplicati Stripe
Quando una fattura Stripe somiglia a un documento già presente, viene messa in attesa di revisione e compare la scheda Duplicati. Il menu Opzioni del documento apre allora una sezione Duplicato Stripe:
| Voce | Conferma | Risultato |
|---|---|---|
| Approva (mantieni) | «Entrambi i documenti verranno conservati.» | Restano entrambi |
| Unisci all'esistente | «Questo documento verrà unito al documento esistente.» | Rimane un solo documento |
| Rifiuta (elimina) | «Questo documento verrà eliminato.» | La copia Stripe viene eliminata |
Il messaggio «Duplicato gestito» conferma. Il rilevamento dei duplicati sugli acquisti scansionati segue un'altra logica, descritta in Duplicati OCR.
Pagamento online
web.novadesko.com dispone di una pagina di pagamento online per i Suoi clienti («Paga il saldo residuo», «Pagamento sicuro SSL», Paga ora), e il PDF può riportare un pulsante di pagamento («Paga con Mollie», «Paga con Bancontact») in base alle integrazioni attivate. Le integrazioni si gestiscono nella sezione Integrazioni di web.novadesko.com («Monitoraggio dei pagamenti e pagamento online»).
Metodi di pagamento manuali
La finestra di pagamento propone i metodi attivi della Sua azienda, ciascuno con la propria icona:
| Metodo | Utilizzo |
|---|---|
| Contanti | Cassa, consegna a mano |
| Bonifico bancario | Su web.novadesko.com, scelga poi il Conto bancario accreditato; il conto Predefinito è preselezionato |
| Bancontact, Carta bancaria | Terminale o link di pagamento; la carta si sceglie su web.novadesko.com |
| PayPal, Payconiq, Mollie, Stripe | Incassi ricevuti tramite questi servizi, inseriti a mano quando non sono sincronizzati |
Le etichette esatte sono quelle della Sua configurazione. L'inserimento vero e proprio è descritto in Pagamenti e incassi.
Informazioni di pagamento sulla fattura
Il PDF di una fattura comprende un blocco Informazioni di pagamento: banca, IBAN, BIC, importo Da pagare, data di scadenza e Comunicazione strutturata (comunicazione SEPA) da riportare nel bonifico.
Questi dati provengono dal Suo conto bancario predefinito. Finché manca, un banner Conto bancario mancante compare in cima alle pagine: «Colleghi il Suo conto bancario affinché le Sue fatture siano conformi (IBAN, BIC) e per attivare i pagamenti e Peppol.» Faccia clic su Collega un conto bancario oppure aggiunga l'IBAN in Conti bancari.
- Il PDF della fattura riporta le informazioni utili al pagamento.
- Il blocco Da pagare riprende l'importo, la scadenza e la comunicazione strutturata.
- Quando il cliente ha pagato, faccia clic su Incassa.
- Si apre la finestra di pagamento.
- Il metodo di pagamento precisa come ha pagato il cliente.
- Il riferimento conserva la traccia della comunicazione del bonifico.
- Chiuda la finestra per tornare alla fattura.
Con Impostazioni > Documenti > Mostra il QR code, un QR code di pagamento SEPA (formato EPC, compatibile con le applicazioni bancarie belghe) viene stampato sulla fattura: il cliente lo scansiona e il bonifico si compila da solo, comunicazione compresa.
La comunicazione strutturata serve anche alla riconciliazione bancaria: con la riconciliazione automatica, Novadesko «collega automaticamente una transazione bancaria al documento quando l'importo e la comunicazione strutturata (o il riferimento) corrispondono con certezza». Vedi Giustificare le transazioni bancarie.
Pagare un fornitore
Sulla scheda di un acquisto non pagato il cui fornitore ha un IBAN valido, web.novadesko.com mostra la scheda Scansiona per pagare questo fornitore: un QR code EPC con il beneficiario, l'IBAN, il BIC, la comunicazione e l'importo residuo. Il pulsante Segna come pagato (bonifico) apre «Conferma il bonifico», poi Conferma e scegli il conto registra il pagamento con bonifico con l'importo precompilato.
Questa scheda è disponibile solo su web.novadesko.com. Nell'applicazione, registri il pagamento al fornitore da Incassa sulla scheda dell'acquisto.