Pago en línea con Stripe y pagos manuales
Las facturas y cobros sincronizados desde Stripe, las formas de pago manuales y la información de pago impresa en sus facturas.
Novadesko distingue dos familias de cobros: los que usted introduce a mano (transferencia, efectivo, Bancontact…) y los que llegan por la sincronización con Stripe. Esta página describe lo que Stripe añade a sus listas, las formas de pago manuales y lo que deben incluir sus facturas para pagarse sin errores.
Facturas de Stripe
Cuando la integración con Stripe está activa, las facturas liquidadas por Stripe se sincronizan en Facturas:
- una insignia Stripe se muestra bajo el número del documento;
- pestañas Todas, Stripe, Manuales aparecen sobre la lista, con el número de documentos de cada origen;
- en Transacciones, los cobros de Stripe llevan su propio origen y las Comisiones de Stripe se aíslan de los importes cobrados, con la transferencia bancaria «comisiones de Stripe deducidas». Véase Orígenes de las transacciones.
Un cobro sincronizado desde la API de Stripe no se puede eliminar («línea no eliminable»). Si Stripe no está conectado, la acción correspondiente responde «La integración con Stripe no está configurada para su tienda.»
La activación de Stripe, como la de los demás proveedores de pago, se realiza en web.novadesko.com. La aplicación muestra las facturas y transacciones sincronizadas, pero no estos ajustes.
Duplicados de Stripe
Cuando una factura de Stripe se parece a un documento ya existente, se pone en espera de revisión y aparece la pestaña Duplicados. El menú Opciones del documento abre entonces una sección Duplicado de Stripe:
| Entrada | Confirmación | Resultado |
|---|---|---|
| Aprobar (conservar) | «Se conservarán los dos documentos.» | Ambos permanecen |
| Fusionar con el existente | «Este documento se fusionará con el documento existente.» | Solo queda un documento |
| Rechazar (eliminar) | «Este documento se eliminará.» | Se elimina la copia de Stripe |
El mensaje «Duplicado tratado» lo confirma. La detección de duplicados en las compras escaneadas sigue otra lógica, descrita en Duplicados OCR.
Pago en línea
web.novadesko.com dispone de una página de pago en línea para sus clientes («Pagar el saldo pendiente», «Pago seguro SSL», Pagar ahora), y el PDF puede incluir un botón de pago («Pagar con Mollie», «Pagar con Bancontact») según las integraciones activadas. Las integraciones se gestionan en la sección Integraciones de web.novadesko.com («Seguimiento de pagos y pago en línea»).
Formas de pago manuales
La ventana de pago ofrece las formas activas de su empresa, cada una con su icono:
| Forma | Uso |
|---|---|
| Efectivo | Caja, entrega en mano |
| Transferencia bancaria | En web.novadesko.com, elija después la Cuenta bancaria abonada; la cuenta Predeterminada aparece preseleccionada |
| Bancontact, Tarjeta bancaria | Terminal o enlace de pago; la tarjeta se elige en web.novadesko.com |
| PayPal, Payconiq, Mollie, Stripe | Cobros recibidos a través de estos servicios, introducidos a mano cuando no están sincronizados |
Las etiquetas exactas son las de su configuración. La introducción en sí se describe en Pagos y cobros.
Información de pago en la factura
El PDF de una factura incluye un bloque Información de pago: banco, IBAN, BIC, importe A pagar, fecha de vencimiento y Comunicación estructurada (comunicación SEPA) que debe indicarse al hacer la transferencia.
Estos datos proceden de su cuenta bancaria predeterminada. Mientras falte, se muestra un banner Falta la cuenta bancaria en la parte superior de las páginas: «Conecte su cuenta bancaria para que sus facturas sean conformes (IBAN, BIC) y para activar los pagos y Peppol.» Haga clic en Conectar una cuenta bancaria o añada el IBAN en Cuentas bancarias.
- El PDF de la factura incluye la información útil para el pago.
- El bloque A pagar recoge el importe, el vencimiento y la comunicación estructurada.
- Cuando el cliente ha pagado, haga clic en Cobrar.
- Se abre la ventana de pago.
- La forma de pago indica cómo ha pagado el cliente.
- La referencia conserva el rastro de la comunicación de la transferencia.
- Cierre la ventana para volver a la factura.
Con Ajustes > Documentos > Mostrar el código QR, se imprime en la factura un código QR de pago SEPA (formato EPC, compatible con las aplicaciones bancarias belgas): el cliente lo escanea y la transferencia se rellena sola, comunicación incluida.
La comunicación estructurada sirve también para la conciliación bancaria: con la conciliación automática, Novadesko «vincula automáticamente una transacción bancaria al documento cuando el importe y la comunicación estructurada (o la referencia) coinciden con certeza». Véase Justificar las transacciones bancarias.
Pagar a un proveedor
En la ficha de una compra impagada cuyo proveedor tiene un IBAN válido, web.novadesko.com muestra la tarjeta Escanee para pagar a este proveedor: un código QR EPC con el beneficiario, el IBAN, el BIC, la comunicación y el importe pendiente. El botón Marcar como pagado (transferencia) abre «Confirmar la transferencia» y después Confirmar y elegir la cuenta registra el pago por transferencia con el importe rellenado.
Esta tarjeta solo está disponible en web.novadesko.com. En la aplicación, registre el pago al proveedor desde Cobrar en la ficha de la compra.