Cuentas bancarias
Las cuentas sincronizadas de Bank Sync, sus saldos y su estado, la cuenta por defecto de sus documentos y cómo quitar una cuenta.
Novadesko distingue dos listas de cuentas. La pantalla Bank Sync muestra las cuentas conectadas a su banco, con sus saldos en directo. Las Cuentas bancarias de los ajustes son los IBAN impresos en sus facturas y utilizados para los códigos QR de pago y Peppol. Una misma cuenta suele figurar en ambas, pero las dos listas se gestionan por separado.
Las cuentas sincronizadas
- El banco conectado aparece con su número de cuentas.
- Cada cuenta muestra el saldo comunicado por el banco.
- Total en banco suma los saldos de todas las cuentas.
- Cuentas vinculadas indica cuántas cuentas están sincronizadas.
- Última sincronización indica el momento de la última lectura.
- Añadir un banco conecta otra entidad.
- Busque el banco en la lista y haga clic en él.
En la parte superior de Bank Sync, la barra de herramientas contiene Tesorería, Exportar y Añadir un banco. Cada banco conectado aparece allí con su número de cuentas. Justo debajo, Todas las transacciones y una pestaña por cuenta (las cuatro últimas cifras del IBAN y el saldo) filtran la tabla: haga clic en una cuenta para ver solo sus movimientos.
| Casilla | Contenido |
|---|---|
| Transacciones | Número de movimientos mostrados |
| Total en banco | Suma de los saldos, con la fecha del saldo |
| Cuentas vinculadas | Número de cuentas sincronizadas |
| Créditos (filtro) | Total de las entradas del filtro en curso |
| Débitos (filtro) | Total de las salidas del filtro en curso |
Arriba a la derecha, Última sincronización indica la última lectura y Actualizar vuelve a lanzar la sincronización. Si el consentimiento ha caducado, el banco ofrece Reconectar este banco.
El saldo de caja no aparece en Bank Sync: figura en el panel de control (tarjeta Caja) y en el botón Tesorería de la pantalla Transacciones.
La cuenta por defecto de los documentos
La cuenta por defecto es aquella cuyo IBAN y BIC figuran en sus facturas y presupuestos, y que sirve para los pagos y para Peppol. Se configura en los ajustes, sección Cuentas bancarias («IBAN que se muestran en tus facturas y se utilizan para los códigos QR de pago.»).
- Abra Ajustes de la empresa y después Cuentas bancarias.
- Haga clic en Añadir. Introduzca el IBAN: se verifica la clave y el Banco se detecta automáticamente; complete el BIC y una Etiqueta («Cuenta principal»).
- Active Cuenta por defecto («Se muestra en las facturas y se utiliza para Peppol») y haga clic en Guardar. El mensaje «Cuenta añadida» lo confirma.
- Para cambiar de cuenta principal más adelante, abra el menú de la línea y elija Establecer por defecto («Cuenta por defecto actualizada»).
| Acción del menú | Efecto |
|---|---|
| Establecer por defecto | La cuenta recibe la etiqueta Por defecto; la anterior la pierde |
| Desactivar / Activar | Una cuenta Inactiva sigue registrada pero ya no se propone en los documentos |
| Eliminar | Tras confirmar ¿Eliminar esta cuenta?, la cuenta se quita de los ajustes |
El detalle de esta pantalla, incluidas las tarjetas bancarias profesionales, se describe en Cuentas bancarias (ajustes).
Mientras no exista ninguna cuenta por defecto, el aviso Falta la cuenta bancaria permanece visible en la parte superior de las pantallas y no se puede activar Peppol. Añada el IBAN antes de enviar su primera factura.
Quitar una cuenta sincronizada
La aplicación no ofrece la desconexión de un banco. Ocultar una cuenta de Bank Sync («Cuenta oculta de Bank Sync») o volver a mostrarla se hace en web.novadesko.com, en la integración Bank Sync. Eliminar el IBAN de los ajustes no corta la sincronización: la cuenta sigue enviando sus movimientos.
Para que un banco deje de enviar datos, deje caducar el consentimiento PSD2 sin renovarlo, o revoque el acceso «Novadesko» desde el espacio de gestión de consentimientos de su banco. Los movimientos ya recibidos permanecen en Novadesko.