Cuentas bancarias
IBAN y BIC que figuran en sus facturas, cuenta por defecto para los códigos QR de pago y Peppol, tarjetas bancarias de la empresa.
La sección Cuentas bancarias registra los datos bancarios de la empresa. La cuenta por defecto se imprime en sus facturas, sirve para generar el código QR de pago y para activar Peppol. La sección también gestiona sus tarjetas bancarias profesionales, útiles para asociar sus gastos. No conecta su banco: la sincronización de las transacciones se realiza en Conectar su banco.
Qué va a hacer
- Añadir una cuenta bancaria y definirla por defecto.
- Desactivar o eliminar una cuenta.
- Registrar una tarjeta bancaria.
Añadir una cuenta
- Abra Ajustes, sección Cuentas bancarias y haga clic en Añadir.
- En la ventana Añadir una cuenta bancaria, introduzca el IBAN. A partir de ocho caracteres, Novadesko reconoce el banco: su nombre aparece en una insignia verde y los campos Banco y BIC se rellenan.
- Indique un Concepto (por ejemplo, «Cuenta principal») y compruebe el interruptor Cuenta por defecto.
- Haga clic en Guardar. El mensaje Cuenta añadida lo confirma.
| Campo | Obligatorio | Se utiliza para |
|---|---|---|
| IBAN | Sí | Datos impresos en las facturas y en el código QR de pago. Se verifica con la clave 97; un IBAN incorrecto muestra «IBAN no válido» |
| Banco | No | Nombre del banco, detectado automáticamente, modificable |
| BIC | No | Código BIC/SWIFT, detectado automáticamente para los bancos conocidos, por ejemplo GKCCBEBB |
| Concepto | No | Nombre de la cuenta en sus listas. Si está vacío, se usa el nombre del banco |
| Cuenta por defecto | No | Cuenta mostrada en las facturas y utilizada para Peppol |
Mientras no exista ninguna cuenta, el aviso Falta la cuenta bancaria aparece en la parte superior de la aplicación y en la sección, con el botón Configurar. El mismo recordatorio aparece como notificación. En la web, el botón Conectar una cuenta bancaria del aviso lleva a la sincronización bancaria.
Gestionar la lista
Cada cuenta es una tarjeta con el logotipo del banco, el concepto, el IBAN formateado en bloques de cuatro y el BIC. La insignia Predeterminada marca la cuenta utilizada en los documentos; Inactiva indica una cuenta desactivada. El menú de la derecha ofrece:
| Acción | Efecto |
|---|---|
| Definir por defecto | Esta cuenta sustituye a la anterior en las facturas y los códigos QR |
| Desactivar / Activar | Una cuenta inactiva sigue registrada pero ya no se ofrece |
| Eliminar | Elimina tras confirmar ¿Eliminar esta cuenta? |
El número de cuentas depende de su plan: si lo supera, aparece el mensaje «Su plan permite N cuenta(s) bancaria(s). Pase a un plan superior para añadir más». Se rechaza un IBAN ya registrado para la empresa.
Comunicación estructurada y justificación
Las facturas llevan una comunicación estructurada generada por Novadesko. Con una suscripción que incluya Bank Sync, la opción Autojustificación bancaria de web.novadesko.com vincula automáticamente una transacción con el documento cuando el importe y la comunicación estructurada (o la referencia) coinciden con certeza. Véase Justificar las transacciones.
Tarjetas bancarias
El bloque Tarjetas bancarias registra sus tarjetas profesionales para localizarlas en sus gastos. Solo se conservan las cuatro últimas cifras.
- Haga clic en Añadir una tarjeta.
- Rellene los campos y haga clic en Guardar. El mensaje Tarjeta añadida lo confirma.
| Campo | Obligatorio | Se utiliza para |
|---|---|---|
| Concepto | No | Nombre de la tarjeta, por ejemplo «Tarjeta profesional» |
| Red | Sí | Visa, Mastercard, American Express o Bancontact |
| Titular | No | Nombre impreso en la tarjeta |
| 4 últimas cifras | Sí | Identificación de la tarjeta en las transacciones |
| Mes de caducidad, Año | Sí | Fecha de validez |
| Cuenta vinculada (opcional) | No | Cuenta bancaria a la que se asocia la tarjeta |
Una tarjeta se elimina desde el icono de papelera de su miniatura, tras confirmar.
En web.novadesko.com, la sección permite además tipificar cada cuenta (Profesional o Privada), archivarla e importar Extractos bancarios (PDF, JPG, PNG, CSV, XLS, 50 MB como máximo) por cuenta. Estas funciones no están disponibles en la aplicación de escritorio y móvil.